AML/KYC 정책
이 문서는 고객과의 거래 시 자금 세탁 활동을 방지하기 위해 사용되는 방법을 설명하는 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 알기(KYC) 정책의 표준을 설명합니다.
AML/KYC 정책의 목적은 {APP_NAME:string}이(가) 범죄 요소에 의해 고의적 또는 비고의적으로 자금 세탁 활동에 사용되는 것을 방지하는 것입니다. 이 정책은 또한 계정의 실제 신원 및 실소유주, 자금 출처, 고객의 비즈니스 성격, 고객 비즈니스와 관련된 계정 거래의 적법성을 식별하기 위한 합리적인 노력을 요구합니다. 이는 우리가 효과적으로 위험을 분석하는 데 도움이 됩니다.
우리는 암호화폐 공간에서 사기 활동으로부터 고객을 보호하는 것을 목표로 합니다. {APP_NAME:string}은(는) FATF, 유럽 의회 및 전체 금융 산업 규제 기관의 최신 권장 사항 및 개정 지침을 일관되게 구현하는 접근 방식을 따릅니다. 우리의 준수 정책은 불법 활동과 관련된 자금을 식별하고 고객이 해킹, 랜섬웨어 및 기타 악성 소프트웨어의 피해자가 될 수 있는 자금을 보호하는 것을 목표로 합니다. 자금 세탁 및 그 결과를 방지하기 위한 현재 도구 키트는 규제 행위와 실시간 의심 거래 추적 소프트웨어의 최신 개발이 결합되어 있습니다.
우리의 AML/KYC 정책, 절차 및 내부 통제는 모든 적용 가능한 규정을 준수하도록 설계되었으며, 규정 변경에 따라 관련 정책, 절차 및 내부 통제를 준수하기 위해 정기적으로 검토 및 업데이트됩니다.
정책은 다음 섹션으로 구성됩니다:
- 고객 식별 절차(CIP)
- 문서 보관
- 자금 세탁 방지 준수 책임자
- 거래 모니터링
- 법 집행 기관과의 협력
고객 식별 절차(CIP)
CIP는 우리의 위험 평가 시스템에서 의심스러운 것으로 간주하는 거래에 적용됩니다. 우리는 CIP를 거치는 각 고객에 대한 특정 식별 정보를 수집합니다. 식별 절차에는 다음 단계가 포함됩니다:
- 식별 데이터 요청.
- 전체 이름(개인의 경우);
- 생년월일(개인의 경우);
- 거주지 주소(개인의 경우) 또는 주요 사업장, 사무실 또는 기타 물리적 위치;
- 개인의 경우에만: 사진이 포함된 정부 발급 신분증(예: 운전 면허증 또는 여권);
- 법인의 경우: 법인의 존재를 확인하는 문서(예: 인증된 설립 계약서, 사업자 등록증, 파트너십 계약서 또는 기타 확인 문서).
- 수집된 정보의 진위 및 정확성 확인
고객은 제공된 정보가 정확하고 완전하며 최신 상태로 유지되도록 보장해야 합니다. 제공된 정보가 부정확하거나 거짓이거나 오래되었거나 불완전하다고 판단되는 경우, 우리는 고객에게 식별 정보의 수정 및 보충을 요청하는 통지를 보낼 권리를 보유합니다. 상황에 따라 {APP_NAME:string}은(는) 기존 계정을 블랙리스트에 올리고 해당 고객에 대한 서비스를 종료할 수 있습니다.
- 정보 확인
우리는 고객 식별을 위한 정보의 완전성과 정확성을 확인하기 위해 서비스 제공업체 Sum & Substance Ltd의 위험 평가에 기반한 절차를 사용하여 수집된 정보를 계속 확인합니다. 또한 고객이 범죄 활동에 연루된 개인 목록 및 제재 대상 목록에 있는지 확인하기 위해 확인이 이루어집니다.
우리는 계정의 성격과 거래와 관련된 위험 수준에 따라 합리적인 시간 내에 정보를 확인할 것입니다. 확인을 위해 추가 시간이 필요할 수 있으며, 의심스러운 정보가 발견되면 거래 및 고객 계정을 제한할 수 있습니다. 우리는 의심스러운 정보가 식별된 경우 법적 프레임워크에 따라 의심스러운 활동 보고서(SAR) 또는 의심스러운 거래 보고서(STR)를 제출할 수 있습니다.
- 고객 통지
우리는 고객에게 거래가 AML/KYC 확인의 대상이 될 수 있음을 알립니다. 이 정보는 이용 약관에 자세히 설명되어 있으며 각 고객은 거래를 시작하기 전에 이러한 약관을 검토해야 합니다.
- 제3자가 수행한 확인
우리는 거래소 또는 거래 플랫폼이 고객과 관련하여 수행한 CIP 확인에 의존할 수 있으며, 거래소 또는 거래 플랫폼이 합리적으로 간주하는 경우입니다. 고객은 이러한 확인의 배경에 대해 통보를 받을 것입니다.
문서 보관
우리는 고객이 제공한 모든 식별 정보를 포함하여 확인 절차를 문서화하며, 식별 정보를 얻는 데 사용된 방법, 확인 결과 및 확인 과정에서 식별된 불일치의 해결을 포함합니다.
Sum Substance 문서에 따라 KYC 절차 중 얻은 모든 고객 데이터는 암호화되어 유럽 존에 위치한 Amazon 서버에 저장됩니다.
모든 문서는 요청 시 관할 기관에 제공될 수 있습니다.
자금 세탁 방지 준수 책임자
자금 세탁 방지 준수 책임자는 AML/KYC 정책의 효과적인 적용을 모니터링하는 데 책임이 있는 {APP_NAME:string}의 권한 있는 직원입니다. AML 준수 책임자는 {APP_NAME:string}의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지와 관련된 모든 측면을 감독하고 업그레이드합니다.
이 정책과 관련하여 AML 준수 책임자와 연락하려면 [email protected]으로 연락할 수 있습니다.
거래 모니터링
지속적인 모니터링은 효과적인 KYC 절차의 필수 요소입니다. 이를 통해 우리는 정상적인 활동과 주의를 요하는 의심스러운 활동을 구별할 수 있습니다.
법 집행 기관과의 협력
우리는 암호화폐 교환 시 발신자 및 수신자에 대한 정보를 얻고 저장하며, 공식 요청 시 해당 기관에 이를 제공합니다.