BITOK
ВходРегистрация

Политика AML/KYC

В этом документе приведен обзор стандартов политик "Борьба с отмыванием денег" (AML) и "Знай своего клиента" (KYC), описывающий применяемые методы предотвращения деятельности по отмыванию денег при работе с нашими клиентами.

Целью политики AML/KYC является предотвращение использования Ebitok, намеренно или непреднамеренно, криминальными элементами для деятельности по отмыванию денег. Политика также предписывает прилагать разумные усилия для определения истинной личности и бенефициарного владельца счетов, источника средств, характера бизнеса клиента, обоснованности операций по счету в связи с бизнесом клиента и т.д., что, в свою очередь, помогает нам грамотно анализировать риски.

Мы стремимся защитить наших клиентов от мошеннических действий в сфере криптоактивов. Ebitok применяет последовательный подход к выполнению последних рекомендаций и пересмотренных руководств FATF, Европейского парламента и регулирующих органов финансовой индустрии в целом. Наша политика соблюдения требований направлена на выявление средств, причастных к незаконной деятельности, а также на защиту средств наших клиентов, которые стали жертвами взломов, программ-вымогателей и других вредоносных программ. Действующий инструментарий, предназначенный для борьбы с отмыванием денег и его последствиями, состоит из нормативных актов в сочетании с последними разработками в программном обеспечении, предназначенном для отслеживания подозрительных транзакций в режиме реального времени.

Наша политика, процедуры и внутренний контроль в области AML/KYC разработаны для обеспечения соответствия всем актуальным регламентам и будут регулярно пересматриваться и обновляться для обеспечения соблюдения соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля с учетом изменений в нормативных актах.

Политика состоит из следующих разделов:

Процедура идентификации клиента (CIP)

CIP применяется к транзакциям, которые наша система оценки считает подозрительными. Мы собираем определенную идентификационную информацию о каждом клиенте, который проходит CIP. Процедура идентификации включает в себя следующие этапы:

    • Запрос идентификационных данных.
      1. Полное имя (ФИО);
      2. Дата рождения (для физ. лиц);
      3. Адрес проживания (для физ. лиц) или основное место ведения бизнеса, офиса или другого физического местоположения;
      4. Только для физ. лиц – действующее удостоверение личности государственного образца, подтверждающее гражданство или место жительства и имеющее фотографию, такую как водительские права или паспорт;
      5. Для юридических лиц – документы, подтверждающие существование юридического лица, такие как заверенный учредительный договор, лицензия на ведение бизнеса, соглашение о партнерстве или другой верифицирующий документ.
    • Проверка полученной информации на оригинальность и достоверность

      Клиент должен быть уверен, что предоставляемая информация достоверна, полна и своевременно обновляется. Если есть основания полагать, что информация, предоставленная клиентом, является неверной, ложной, устаревшей или неполной, мы оставляем за собой право направить клиенту уведомление с требованием исправления и дополнения идентификационных сведений. В зависимости от обстоятельств Ebitok может внести существующую учетную запись в черный список и прекратить предоставление услуг для данного клиента.

    • Проверка информации

      Мы продолжим проверку по собранной информации, чтобы узнать истинную личность наших клиентов, используя процедуры, основанные на оценке рисков нашего поставщика услуг Sum & Substance Ltd, проверяющего полноту и достоверность полученной информации, для идентификации клиента. Также осуществляется проверка на присутствие клиента в списках граждан, относящихся к криминальной деятельности и других списках лиц, на которых наложены санкции.

      Мы проверим информацию в разумные сроки, в зависимости от характера учетной записи и уровня риска транзакций. Мы можем запросить дополнительное время на проверку, ограничив транзакции и учетную запись клиента. Если мы обнаружим подозрительную информацию, которая указывает на возможное отмывание денег, финансирование терроризма или другую подозрительную деятельность, мы можем подать заявление в виде SAR / STR в соответствии с законодательной базой.

    • Уведомление клиентов

      Мы уведомляем клиентов о том, что их транзакции могут подвергаться проверкам AML/KYC. Эта информация во всех деталях изложена в наших Условиях использования, и каждый клиент обязан ознакомиться с этими Условиями перед началом транзакций.

    • Проверки, осуществляемые третьими лицами

      Мы можем полагаться на проверки CIP, выполняемые биржей или торговой платформой в отношении любого клиента, в случае обоснованности данного решения биржей или торговой платформой. При этом также происходит уведомление клиента о сложившихся обстоятельствах подобного рода.

Ведение документации

Мы задокументируем нашу проверку, включая всю идентифицирующую информацию, предоставленную клиентом, используемые методы и результаты проверки, а также устранение любых несоответствий, выявленных в процессе проверки.

Согласно документации Sum Substance, все клиентские данные, полученные во время процедуры KYC, зашифрованы и хранятся на серверах Amazon, в соответствии с регламентами GDPR, расположенные в Европейской зоне.

Вся документация может быть предоставлена компетентным органам по запросу.

Специалист по соблюдению требований в сфере AML

Специалист по соблюдению требований в сфере борьбы с отмыванием денег – уполномоченный сотрудник Ebitok, в обязанности которого входит внедрение и эффективный мониторинг применения политики AML/KYC. Специалист по соблюдению требований AML осуществляет мониторинг и модернизацию всех аспектов деятельности Ebitok по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Связь с сотрудником по соблюдению требований в сфере борьбы с отмыванием денег в отношении этой Политики осуществляется через [email protected]

Мониторинг транзакций

Постоянный мониторинг является важным элементом эффективных процедур KYC. Он позволяет нам разделять обычную деятельность клиента и подозрительную деятельность, требующую внимания.

Сотрудничество с правоохранительными органами

Мы получаем и храним информацию об отправителе и получателях при обмене криптоактивов и предоставляем ее соответствующим органам по официальному запросу.

Купить
Купить BitcoinКупить EthereumКупить MoneroКупить Litecoin
Купить CardanoКупить DogecoinКупить RippleКупить BNB
Купить TronКупить NexoКупить VechainКупить USDC
Купить USDT (Tether)Купить StellarКупить Bitcoin cashКупить DigiByte
Купить RavencoinКупить EOSКупить SHIBКупить Polkadot
Купить DashКупить UNIКупить SolanaКупить altcoins
Обменять
Обменять BitcoinОбменять ETHОбменять altcoins
Обменные Пары
ETH на BTCBTC на ETHLTC на ETH
USDT на BTCBTC на XRPBTC на USDT
LTC на BTCXRP на BTCBCH на BTC
ETH на USDTDOGE на BTCBTC на DOGE