1

Процедура Идентификации Клиента (CIP)

2

Ведение документации

3

Специалист по обеспечению соблюдения требований в сфере борьбы с отмыванием денег

4

Мониторинг транзакций

5

Сотрудничество с правоохранительными органами

CIP применяется к транзакциям, которые наша система оценки считает подозрительными. Мы собираем определенную идентификационную информацию о каждом клиенте, который проходит CIP.

1

Запрос идентификационных данных;

1.1

Полное имя (ФИО);

1.2

Дата рождения (для физ. лиц);

1.3

Адрес проживания (для физ. лиц) или основное место ведения бизнеса, офиса или другого физического местоположения;

1.4

Только для физ. лиц – действующее удостоверение личности государственного образца, подтверждающее гражданство или место жительства и имеющее фотографию, такую как водительские права или паспорт;

1.5

Для юридических лиц – документы, подтверждающие существование юридического лица, такие как заверенный учредительный договор, лицензия на ведение бизнеса, соглашение о партнерстве или другой верифицирующий документ;

2

Проверка полученной информации на оригинальность и достоверность. Клиент должен быть уверен, что предоставляемая информация достоверна, полна и своевременно обновляется. Если есть основания полагать, что информация, предоставленная клиентом, является неверной, ложной, устаревшей или неполной, мы оставляем за собой право направить клиенту уведомление с требованием исправления и дополнения идентификационных сведений. В зависимости от обстоятельств Ebitok может внести существующую учетную запись в черный список и прекратить предоставление услуг для данного клиента.

3

Проверка информации. Мы продолжим проверку по собранной информации, чтобы узнать истинную личность наших клиентов, используя процедуры, основанные на оценке рисков нашего поставщика услуг Sum & Substance Ltd, проверяющего полноту и достоверность полученной информации, для идентификации клиента. Также осуществляется проверка на присутствие клиента в списках граждан, относящихся к криминальной деятельности и других списках лиц, на которых наложены санкции. Мы проверим информацию в разумные сроки, в зависимости от характера учетной записи и уровня риска транзакций. Мы можем запросить дополнительное время на проверку, ограничив транзакции и учетную запись клиента. Если мы обнаружим подозрительную информацию, которая указывает на возможное отмывание денег, финансирование терроризма или другую подозрительную деятельность, мы можем подать заявление в виде SAR / STR в соответствии с законодательной базой.

4

Уведомление клиентов Мы уведомляем клиентов о том, что их транзакции могут подвергаться проверкам AML/KYC. Эта информация во всех деталях изложена в наших Условиях использования, и каждый клиент обязан ознакомиться с этими Условиями перед началом транзакций.

5

Проверки, осуществляемые третьими лицами Мы можем полагаться на проверки CIP, выполняемые биржей или торговой платформой в отношении любого клиента, в случае обоснованности данного решения биржей или торговой платформой. При этом также происходит уведомление клиента о сложившихся обстоятельствах подобного рода.

1

Мы задокументируем нашу проверку, включая всю идентифицирующую информацию, предоставленную клиентом, используемые методы и результаты проверки, а также устранение любых несоответствий, выявленных в процессе проверки.

2

Согласно документации Sum Substance, все клиентские данные, полученные во время процедуры KYC, зашифрованы и хранятся на серверах Amazon, в соответствии с регламентами GDPR, расположенные в Европейской зоне.

3

Вся документация может быть предоставлена компетентным органам по запросу.

1

Специалист по соблюдению требований в сфере борьбы с отмыванием денег – уполномоченный сотрудник Ebitok, в обязанности которого входит внедрение и эффективный мониторинг применения политики AML/KYC. Специалист по соблюдению требований AML осуществляет мониторинг и модернизацию всех аспектов деятельности Ebitok по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

2

Связь с сотрудником по соблюдению требований в сфере борьбы с отмыванием денег в отношении этой Политики осуществляется через [email protected]

1

Постоянный мониторинг является важным элементом эффективных процедур KYC. Он позволяет нам разделять обычную деятельность клиента и подозрительную деятельность, требующую внимания.

1

Мы получаем и храним информацию об отправителе и получателях при обмене криптоактивов и предоставляем ее соответствующим органам по официальному запросу.