AML/KYC-Richtlinie

Dieses Dokument beschreibt die Standards der Anti-Geldwäsche- (AML) und Know-Your-Customer- (KYC) Richtlinien und beschreibt die Methoden zur Verhinderung von Geldwäscheaktivitäten im Umgang mit unseren Kunden.

Der Zweck der AML/KYC-Richtlinie besteht darin, die absichtliche oder unabsichtliche Nutzung von {APP_NAME:string} durch kriminelle Elemente zur Geldwäsche zu verhindern. Die Richtlinie erfordert auch angemessene Anstrengungen zur Identifizierung der wahren Identität und des wirtschaftlichen Eigentümers von Konten, der Herkunft der Gelder, der Art des Geschäfts des Kunden, der Legitimität von Kontotransaktionen im Zusammenhang mit dem Geschäft des Kunden und mehr. Dies hilft uns, Risiken effektiv zu analysieren.

Wir zielen darauf ab, unsere Kunden vor betrügerischen Aktivitäten im Kryptowährungsbereich zu schützen. {APP_NAME:string} verfolgt einen konsistenten Ansatz bei der Umsetzung der neuesten Empfehlungen und überarbeiteten Richtlinien der FATF, des Europäischen Parlaments und der Finanzaufsichtsbehörden insgesamt. Unsere Compliance-Richtlinie zielt darauf ab, Gelder im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten zu identifizieren und die Gelder unserer Kunden zu schützen, die Opfer von Hacks, Ransomware und anderer bösartiger Software werden könnten. Das aktuelle Werkzeug zur Bekämpfung von Geldwäsche und deren Folgen besteht aus regulatorischen Maßnahmen in Kombination mit den neuesten Entwicklungen in der Echtzeit-Überwachung verdächtiger Transaktionen.

Unsere AML/KYC-Richtlinie, Verfahren und internen Kontrollen sind so konzipiert, dass sie die Einhaltung aller geltenden Vorschriften sicherstellen, und werden regelmäßig überprüft und aktualisiert, um den relevanten Richtlinien, Verfahren und internen Kontrollen im Lichte der sich ändernden Vorschriften zu entsprechen.

Die Richtlinie besteht aus den folgenden Abschnitten:

1. Kundenidentifikationsverfahren (CIP)
2. Dokumentationsaufbewahrung
3. Compliance-Beauftragter für die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Bestimmungen
4. Transaktionsüberwachung
5. Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden

Kundenidentifikationsverfahren (CIP)

CIP wird auf Transaktionen angewendet, die unser Risikobewertungssystem als verdächtig einstuft. Wir sammeln spezifische Identifikationsinformationen über jeden Kunden, der sich dem CIP unterzieht. Das Identifikationsverfahren umfasst die folgenden Schritte:

• Anforderung von Identifikationsdaten.
  1. Vollständiger Name (für Einzelpersonen);
  2. Geburtsdatum (für Einzelpersonen);
  3. Wohnadresse (für Einzelpersonen) oder der Hauptgeschäftssitz, das Büro oder ein anderer physischer Standort;
  4. Für Einzelpersonen nur: ein gültiges, von der Regierung ausgestelltes Ausweisdokument, das die Staatsangehörigkeit oder den Wohnort bestätigt und ein Foto enthält, wie z.B. ein Führerschein oder Reisepass;
  5. Für juristische Personen: Dokumente, die die Existenz der juristischen Person bestätigen, wie z.B. eine beglaubigte Gründungsurkunde, Geschäftslizenz, Partnerschaftsvereinbarung oder ein anderes überprüfendes Dokument.
• Überprüfung der erhaltenen Informationen auf Originalität und Genauigkeit

  Kunden müssen sicherstellen, dass die bereitgestellten Informationen korrekt, vollständig und aktuell sind. Wenn Grund zur Annahme besteht, dass die vom Kunden bereitgestellten Informationen falsch, veraltet oder unvollständig sind, behalten wir uns das Recht vor, dem Kunden eine Benachrichtigung zu senden und um Korrektur und Ergänzung der Identifikationsinformationen zu bitten. Je nach den Umständen kann {APP_NAME:string} das bestehende Konto auf die schwarze Liste setzen und die Dienstleistungen für diesen Kunden beenden.

• Informationen überprüfen

  Wir werden die gesammelten Informationen weiterhin überprüfen, um die wahre Identität unserer Kunden festzustellen, indem wir Verfahren anwenden, die auf der Risikobewertung unseres Dienstleisters, Sum & Substance Ltd, basieren, der die Vollständigkeit und Genauigkeit der erhaltenen Informationen zur Kundenidentifikation überprüft. Es werden auch Überprüfungen durchgeführt, um festzustellen, ob ein Kunde auf Listen von Personen steht, die an kriminellen Aktivitäten beteiligt sind, und auf anderen Sanktionslisten.

  Wir werden die Informationen innerhalb eines angemessenen Zeitrahmens überprüfen, abhängig von der Art des Kontos und dem Risikoniveau der Transaktionen. Wir können zusätzliche Zeit für die Überprüfung anfordern, Transaktionen einschränken und das Konto des Kunden sperren, wenn wir verdächtige Informationen entdecken, die auf potenzielle Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere verdächtige Aktivitäten hinweisen. Wir können einen Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) oder einen Bericht über verdächtige Transaktionen (STR) gemäß dem rechtlichen Rahmen einreichen, wenn wir verdächtige Informationen feststellen.

• Kundenbenachrichtigung

  Wir informieren die Kunden darüber, dass ihre Transaktionen AML/KYC-Überprüfungen unterzogen werden können. Diese Informationen sind in unseren Nutzungsbedingungen detailliert aufgeführt und jeder Kunde ist verpflichtet, diese Bedingungen vor der Durchführung von Transaktionen zu überprüfen.

• Überprüfungen durch Dritte

  Wir können uns auf CIP-Überprüfungen verlassen, die von einer Börse oder Handelsplattform in Bezug auf einen Kunden durchgeführt wurden, wenn dies von der Börse oder Handelsplattform als angemessen erachtet wird. Der Kunde wird auch über die Umstände solcher Überprüfungen informiert.

Dokumentationsaufbewahrung

Wir werden unsere Überprüfungen dokumentieren, einschließlich aller Identifikationsinformationen, die vom Kunden bereitgestellt wurden, der verwendeten Methoden, der Überprüfungsergebnisse und der Behebung etwaiger Diskrepanzen, die während des Überprüfungsprozesses festgestellt wurden.

Gemäß den Dokumentationen von Sum Substance werden alle während des KYC-Verfahrens erhaltenen Kundendaten verschlüsselt und auf Amazon-Servern gespeichert, die den GDPR-Vorschriften entsprechen und sich in der europäischen Zone befinden.

Alle Dokumente können auf Anfrage den zuständigen Behörden zur Verfügung gestellt werden.

AML Compliance-Beauftragter

Der Anti-Geldwäsche- (AML) Compliance-Beauftragte ist ein autorisierter Mitarbeiter von {APP_NAME:string}, der für die Implementierung und effektive Überwachung der Anwendung der AML/KYC-Richtlinie verantwortlich ist. Der AML Compliance-Beauftragte überwacht und verbessert alle Aspekte der Aktivitäten von {APP_NAME:string} im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Der Kontakt mit dem AML Compliance-Beauftragten bezüglich dieser Richtlinie kann über [email protected] erfolgen.

Transaktionsüberwachung

Eine kontinuierliche Überwachung ist ein wesentliches Element effektiver KYC-Verfahren. Sie ermöglicht es uns, zwischen normalen Aktivitäten eines Kunden und verdächtigen Aktivitäten, die Aufmerksamkeit erfordern, zu unterscheiden.

Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden

Wir sammeln und speichern Informationen über Absender und Empfänger beim Austausch von Kryptowährungen und stellen sie den zuständigen Behörden auf offizielle Anfrage zur Verfügung.