Política de AML/KYC

Este documento describe los estándares de las políticas de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC), describiendo los métodos utilizados para prevenir actividades de lavado de dinero al tratar con nuestros clientes.

El propósito de la política de AML/KYC es prevenir el uso intencional o no intencional de {APP_NAME:string} por elementos criminales para actividades de lavado de dinero. La política también requiere esfuerzos razonables para identificar la verdadera identidad y el beneficiario de las cuentas, la fuente de los fondos, la naturaleza del negocio del cliente, la legitimidad de las transacciones de la cuenta relacionadas con el negocio del cliente y más. Esto nos ayuda a analizar riesgos de manera efectiva.

Nuestro objetivo es proteger a nuestros clientes de actividades fraudulentas en el espacio de las criptomonedas. {APP_NAME:string} sigue un enfoque coherente en la implementación de las últimas recomendaciones y directrices revisadas de FATF, el Parlamento Europeo y los reguladores de la industria financiera en su conjunto. Nuestra política de cumplimiento está destinada a identificar fondos asociados con actividades ilegales y proteger los fondos de nuestros clientes, que pueden ser víctimas de hacks, ransomware y otros software maliciosos. El conjunto actual de herramientas para combatir el lavado de dinero y sus consecuencias consiste en actos regulatorios combinados con los últimos desarrollos en software de seguimiento en tiempo real de transacciones sospechosas.

Nuestra política de AML/KYC, procedimientos y controles internos están diseñados para asegurar el cumplimiento de todas las regulaciones aplicables y serán revisados y actualizados regularmente para cumplir con las políticas, procedimientos y controles internos relevantes a la luz de los cambios en las regulaciones.

La política consta de las siguientes secciones:

1. Procedimiento de Identificación del Cliente (CIP)
2. Mantenimiento de Documentación
3. Oficial de Cumplimiento de AML para Requisitos de Cumplimiento
4. Monitoreo de Transacciones
5. Cooperación con Autoridades de Aplicación de la Ley

Procedimiento de Identificación del Cliente (CIP)

El CIP se aplica a las transacciones que nuestro sistema de evaluación de riesgos considera sospechosas. Recopilamos información de identificación específica sobre cada cliente que se somete al CIP. El procedimiento de identificación incluye los siguientes pasos:

• Solicitud de Datos de Identificación.
  1. Nombre completo (para individuos);
  2. Fecha de nacimiento (para individuos);
  3. Dirección residencial (para individuos) o el lugar principal de negocios, oficina u otra ubicación física;
  4. Solo para individuos: un documento de identificación válido emitido por el gobierno que confirme la ciudadanía o lugar de residencia y que contenga una fotografía, como una licencia de conducir o pasaporte;
  5. Para entidades legales: documentos que confirmen la existencia de la entidad legal, como un acuerdo fundacional certificado, licencia comercial, acuerdo de asociación u otro documento de verificación.
• Verificación de la Información Recibida para Originalidad y Precisión

  Los clientes deben asegurarse de que la información proporcionada sea precisa, completa y esté actualizada. Si hay motivos para creer que la información proporcionada por el cliente es incorrecta, falsa, desactualizada o incompleta, nos reservamos el derecho de enviar al cliente un aviso solicitando la corrección y complementación de la información de identificación. Dependiendo de las circunstancias, {APP_NAME:string} puede poner en la lista negra la cuenta existente y terminar los servicios para ese cliente.

• Verificación de la Información

  Continuaremos verificando la información recopilada para determinar las verdaderas identidades de nuestros clientes utilizando procedimientos basados en la evaluación de riesgos de nuestro proveedor de servicios, Sum & Substance Ltd, que verifica la integridad y precisión de la información obtenida para la identificación del cliente. También se realizan verificaciones para determinar si un cliente aparece en listas de individuos involucrados en actividades criminales y otras listas de individuos sancionados.

  Verificaremos la información dentro de un plazo razonable, dependiendo de la naturaleza de la cuenta y el nivel de riesgo asociado con las transacciones. Podemos solicitar tiempo adicional para la verificación, restringir transacciones y la cuenta del cliente si descubrimos información sospechosa que indique posible lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades sospechosas. Podemos presentar un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) o un Informe de Transacción Sospechosa (STR) de acuerdo con el marco legal si identificamos información sospechosa.

• Notificación al Cliente

  Informamos a los clientes que sus transacciones pueden estar sujetas a verificaciones AML/KYC. Esta información está detallada en nuestros Términos de Uso, y cada cliente está obligado a revisar estos Términos antes de iniciar transacciones.

• Verificaciones Realizadas por Terceros

  Podemos confiar en las verificaciones CIP realizadas por una plataforma de intercambio o negociación con respecto a cualquier cliente cuando lo considere razonable la plataforma de intercambio o negociación. El cliente también será notificado de las circunstancias que rodean dichas verificaciones.

Mantenimiento de Documentación

Documentaremos nuestra verificación, incluyendo toda la información de identificación proporcionada por el cliente, los métodos utilizados, los resultados de la verificación y la resolución de cualquier discrepancia identificada durante el proceso de verificación.

De acuerdo con la documentación de Sum Substance, todos los datos de los clientes obtenidos durante el procedimiento KYC están encriptados y almacenados en servidores de Amazon, en cumplimiento con las regulaciones GDPR, ubicados en la Zona Europea.

Toda la documentación puede ser proporcionada a las autoridades competentes bajo solicitud.

Oficial de Cumplimiento de AML

El Oficial de Cumplimiento de Anti-Lavado de Dinero (AML) es un empleado autorizado de {APP_NAME:string} responsable de implementar y monitorear efectivamente la aplicación de la política de AML/KYC. El Oficial de Cumplimiento de AML supervisa y mejora todos los aspectos de las actividades de {APP_NAME:string} relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El contacto con el Oficial de Cumplimiento de AML con respecto a esta Política se puede hacer a través de [email protected]

Monitoreo de Transacciones

El monitoreo continuo es un elemento esencial de procedimientos KYC efectivos. Nos permite diferenciar entre actividades normales del cliente y actividades sospechosas que requieren atención.

Cooperación con Autoridades de Aplicación de la Ley

Obtenemos y almacenamos información sobre remitentes y destinatarios al intercambiar criptomonedas y la proporcionamos a las autoridades relevantes bajo una solicitud oficial.