एएमएल/केवाईसी नीति
यह दस्तावेज़ एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और नो योर कस्टमर (केवाईसी) नीतियों के मानकों का वर्णन करता है, जिसमें हमारे ग्राहकों से निपटने के समय मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को रोकने के लिए उपयोग किए जाने वाले तरीकों का वर्णन किया गया है।
एएमएल/केवाईसी नीति का उद्देश्य आपराधिक तत्वों द्वारा जानबूझकर या अनजाने में {APP_NAME:string} का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों के लिए रोकना है। नीति में खातों के वास्तविक पहचान और लाभकारी मालिक, धन का स्रोत, ग्राहक के व्यवसाय का प्रकृति, ग्राहक के व्यवसाय से संबंधित खाता लेन-देन की वैधता आदि की पहचान करने के लिए यथासंभव प्रयास करने की आवश्यकता होती है। इससे हमें जोखिमों का प्रभावी ढंग से विश्लेषण करने में मदद मिलती है।
हम अपने ग्राहकों को क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र में धोखाधड़ी गतिविधियों से बचाने का लक्ष्य रखते हैं। {APP_NAME:string} एफएटीएफ, यूरोपीय संसद और वित्तीय उद्योग नियामकों के नवीनतम सिफारिशों और संशोधित दिशानिर्देशों के कार्यान्वयन में एक स्थिर दृष्टिकोण का पालन करता है। हमारी अनुपालन नीति का उद्देश्य अवैध गतिविधियों से संबंधित धन की पहचान करना और हमारे ग्राहकों के धन की सुरक्षा करना है, जो हैक, रैनसमवेयर और अन्य दुर्भावनापूर्ण सॉफ़्टवेयर के शिकार हो सकते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग और इसके परिणामों से निपटने के लिए वर्तमान टूलकिट में नियामक अधिनियम शामिल हैं जो नवीनतम रीयल-टाइम संदिग्ध लेन-देन ट्रैकिंग सॉफ़्टवेयर के साथ संयोजन में होते हैं।
हमारी एएमएल/केवाईसी नीति, प्रक्रियाएं और आंतरिक नियंत्रण सभी लागू नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं और प्रासंगिक नीतियों, प्रक्रियाओं और आंतरिक नियंत्रणों के साथ अनुपालन करने के लिए नियमित रूप से समीक्षा और अपडेट किए जाएंगे।
नीति में निम्नलिखित अनुभाग शामिल हैं:
- ग्राहक पहचान प्रक्रिया (सीआईपी)
- दस्तावेज़ संग्रहण
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन आवश्यकताओं के लिए अनुपालन अधिकारी
- लेन-देन की निगरानी
- कानून प्रवर्तन प्राधिकरणों के साथ सहयोग
ग्राहक पहचान प्रक्रिया (सीआईपी)
सीआईपी का उपयोग उन लेन-देन पर किया जाता है जिन्हें हमारे जोखिम मूल्यांकन प्रणाली संदिग्ध मानते हैं। हम प्रत्येक ग्राहक से जो सीआईपी कर रहे हैं, विशिष्ट पहचान जानकारी एकत्र करते हैं। पहचान प्रक्रिया में निम्नलिखित चरण शामिल हैं:
- पहचान डेटा के लिए अनुरोध।
- पूरा नाम (व्यक्तियों के लिए);
- जन्मतिथि (व्यक्तियों के लिए);
- निवास पता (व्यक्तियों के लिए) या व्यवसाय का मुख्य स्थान, कार्यालय, या अन्य भौतिक स्थान;
- केवल व्यक्तियों के लिए: एक मान्य सरकारी जारी किया गया पहचान दस्तावेज जो नागरिकता या निवास स्थान की पुष्टि करता है और जिसमें एक तस्वीर होती है, जैसे ड्राइवर लाइसेंस या पासपोर्ट;
- कानूनी इकाइयों के लिए: कानूनी इकाई के अस्तित्व की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़, जैसे प्रमाणित स्थापना समझौता, व्यवसाय लाइसेंस, साझेदारी समझौता, या अन्य सत्यापन दस्तावेज़।
- प्राप्त जानकारी की मौलिकता और सटीकता की सत्यापन
ग्राहकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि प्रदान की गई जानकारी सटीक, पूर्ण और अद्यतित रखी गई हो। यदि यह मानने के कारण हैं कि ग्राहक द्वारा प्रदान की गई जानकारी गलत, झूठी, पुरानी या अधूरी है, तो हम ग्राहक को एक सूचना भेजने और पहचान जानकारी के सुधार और पूरक के लिए अनुरोध करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं। परिस्थितियों के आधार पर, {APP_NAME:string} मौजूदा खाता को काली सूची में डाल सकता है और उस ग्राहक के लिए सेवाएं समाप्त कर सकता है।
- जानकारी की सत्यापन
हम अपने सेवा प्रदाता सुम और सब्सटेंस लिमिटेड के जोखिम मूल्यांकन के आधार पर हमारे ग्राहकों की वास्तविक पहचान का निर्धारण करने के लिए एकत्रित की गई जानकारी को सत्यापित करना जारी रखेंगे, जो ग्राहक पहचान के लिए प्राप्त जानकारी की पूर्णता और सटीकता की पुष्टि करता है। जांच यह भी निर्धारित करने के लिए की जाती है कि ग्राहक आपराधिक गतिविधियों में शामिल व्यक्तियों की सूची में प्रकट होता है या नहीं और अन्य प्रतिबंधित व्यक्तियों की सूची में प्रकट होता है।
हम खाते की प्रकृति और लेन-देन से जुड़े जोखिम स्तर के आधार पर उचित समय सीमा के भीतर जानकारी सत्यापित करेंगे। हम सत्यापन के लिए अतिरिक्त समय का अनुरोध कर सकते हैं, लेन-देन और ग्राहक खाते को प्रतिबंधित कर सकते हैं, यदि हमें संदिग्ध जानकारी मिलती है जो मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्त पोषण, या अन्य संदिग्ध गतिविधियों का संकेत देती है। यदि हमें संदिग्ध जानकारी मिलती है, तो हम कानूनी ढांचे के अनुसार एक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (एसएआर) या संदिग्ध लेन-देन रिपोर्ट (एसटीआर) जमा कर सकते हैं।
- ग्राहक अधिसूचना
हम ग्राहकों को सूचित करते हैं कि उनके लेन-देन एएमएल/केवाईसी जांच के अधीन हो सकते हैं। इस जानकारी को हमारे उपयोग की शर्तों में विस्तृत किया गया है, और प्रत्येक ग्राहक को लेन-देन शुरू करने से पहले इन शर्तों की समीक्षा करने का उत्तरदायित्व होता है।
- तीसरे पक्ष द्वारा किए गए जांच
हम किसी भी ग्राहक के संबंध में एक एक्सचेंज या ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म द्वारा की गई सीआईपी जांच पर निर्भर हो सकते हैं जब एक्सचेंज या ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म द्वारा इसे उचित माना जाता है। ग्राहक को ऐसे जांच के आस-पास की परिस्थितियों के बारे में भी सूचित किया जाएगा।
दस्तावेज़ संग्रहण
हम अपनी सत्यापन को दस्तावेज़ित करेंगे, जिसमें ग्राहक द्वारा प्रदान की गई सभी पहचान जानकारी, उपयोग किए गए तरीकों, सत्यापन परिणाम, और सत्यापन प्रक्रिया के दौरान पहचाने गए किसी भी विसंगतियों के समाधान शामिल हैं।
सुम सब्सटेंस दस्तावेज़ के अनुसार, केवाईसी प्रक्रिया के दौरान प्राप्त सभी ग्राहक डेटा को एन्क्रिप्ट किया गया है और जीडीपीआर विनियमों के अनुपालन में, यूरोपीय क्षेत्र में स्थित अमेज़न सर्वरों पर संग्रहीत किया गया है।
सभी दस्तावेज़ सक्षम प्राधिकरणों को अनुरोध पर प्रदान किए जा सकते हैं।
एएमएल अनुपालन अधिकारी
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) अनुपालन अधिकारी एक अधिकृत {APP_NAME:string} कर्मचारी है जो एएमएल/केवाईसी नीति के अनुपालन को लागू करने और प्रभावी ढंग से मॉनिटर करने के लिए जिम्मेदार है। एएमएल अनुपालन अधिकारी मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्त पोषण से निपटने से संबंधित {APP_NAME:string} की सभी गतिविधियों की निगरानी और उन्नयन करते हैं।
इस नीति के बारे में एएमएल अनुपालन अधिकारी से संपर्क [email protected] के माध्यम से किया जा सकता है।
लेन-देन की निगरानी
निरंतर निगरानी प्रभावी केवाईसी प्रक्रियाओं का एक महत्वपूर्ण तत्व है। यह हमें ग्राहक की सामान्य गतिविधियों और संदिग्ध गतिविधियों के बीच अंतर करने की अनुमति देता है।
कानून प्रवर्तन प्राधिकरणों के साथ सहयोग
हम क्रिप्टोकरेंसी का आदान-प्रदान करते समय प्रेषक और प्राप्तकर्ता के बारे में जानकारी प्राप्त करते हैं और इसे आधिकारिक अनुरोध पर संबंधित प्राधिकरणों को प्रदान करते हैं।