AML/KYCポリシー

この文書は、マネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）ポリシーの基準を概説し、当社の顧客に対してマネーロンダリング活動を防止するための方法を説明します。

AML/KYCポリシーの目的は、{APP_NAME:string}が意図的または意図せずに犯罪者によってマネーロンダリング活動に利用されるのを防ぐことです。このポリシーは、アカウントの実際の身元と受益所有者、資金の出所、顧客のビジネスの性質、顧客のビジネスに関連するアカウント取引の正当性などを特定するために合理的な努力を要求します。これにより、リスクを効果的に分析することができます。

当社は、暗号通貨の分野で詐欺行為から顧客を保護することを目指しています。{APP_NAME:string}は、FATF、欧州議会、金融業界の規制当局の最新の推奨事項と改訂ガイドラインを一貫して実施しています。当社のコンプライアンスポリシーは、違法な活動に関連する資金を特定し、顧客の資金を保護することを目的としています。これには、ハッキング、ランサムウェア、およびその他の悪意のあるソフトウェアからの保護が含まれます。現在のマネーロンダリング防止ツールキットは、リアルタイムの疑わしい取引追跡ソフトウェアの最新の開発と組み合わされた規制行為で構成されています。

当社のAML/KYCポリシー、手順、および内部統制は、適用されるすべての規制に準拠するように設計されており、規制の変更に照らして関連するポリシー、手順、および内部統制に準拠するために定期的にレビューおよび更新されます。

このポリシーは以下のセクションで構成されています:

1. 顧客識別手続き（CIP）
2. 文書の保管
3. マネーロンダリング防止コンプライアンス要件のためのコンプライアンスオフィサー
4. 取引の監視
5. 法執行機関との協力

顧客識別手続き（CIP）

CIPは、当社のリスク評価システムが疑わしいと判断した取引に適用されます。CIPを受ける各顧客について特定の識別情報を収集します。識別手続きには次のステップが含まれます:

• 識別データの要求。
  1. 氏名（個人の場合）;
  2. 生年月日（個人の場合）;
  3. 住所（個人の場合）または主な事業所、オフィス、その他の物理的な場所;
  4. 個人の場合: 写真が含まれている有効な政府発行の身分証明書（運転免許証またはパスポートなど）;
  5. 法人の場合: 法人の存在を証明する書類（認証された設立契約書、営業許可証、パートナーシップ契約書など）
• 提供された情報の真実性と正確性の検証

  顧客は提供された情報が正確、完全、最新であることを保証する必要があります。提供された情報が不正確、虚偽、古い、または不完全であると信じる理由がある場合、当社は顧客に対して識別情報の訂正および補足を求める通知を送る権利を留保します。状況によっては、{APP_NAME:string}は既存のアカウントをブラックリストに登録し、その顧客のサービスを終了する場合があります。

• 情報の検証

  当社は、サービスプロバイダーであるSum & Substance Ltdのリスク評価に基づいて、顧客識別のために収集された情報の真実性と正確性を検証します。また、犯罪活動に関与している個人や制裁対象者のリストに顧客が含まれているかどうかを確認します。

  アカウントの性質および取引に関連するリスクのレベルに応じて、合理的な期間内に情報を検証します。追加の検証時間を要求したり、取引および顧客のアカウントを制限したりする場合があります。疑わしい情報が発見された場合、潜在的なマネーロンダリング、テロ資金供与、またはその他の疑わしい活動を示す場合、法的枠組みに従って疑わしい活動報告書（SAR）または疑わしい取引報告書（STR）を提出する場合があります。

• 顧客通知

  顧客には、取引がAML/KYCチェックの対象となる可能性があることを通知します。この情報は利用規約に詳細に記載されており、各顧客は取引を開始する前にこれらの規約を確認する義務があります。

• 第三者によるチェック

  当社は、合理的と判断された場合、取引所または取引プラットフォームによって実施されたCIPチェックに依存することがあります。顧客は、そのようなチェックの状況についても通知されます。

文書の保管

顧客が提供したすべての識別情報、使用された方法、検証結果、および検証プロセス中に特定された不一致の解決を含む、検証の文書を作成します。

Sum Substanceの文書に従い、KYC手続き中に取得されたすべての顧客データは暗号化され、GDPR規制に準拠して欧州ゾーンに位置するAmazonサーバーに保存されます。

すべての文書は、要請に応じて主管庁に提供されます。

マネーロンダリング防止コンプライアンスオフィサー

マネーロンダリング防止（AML）コンプライアンスオフィサーは、{APP_NAME:string}のAML/KYCポリシーの適用を効果的に監視する責任を負う認可された{APP_NAME:string}の従業員です。AMLコンプライアンスオフィサーは、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与に関連する{APP_NAME:string}のすべての活動の監督および改善を行います。

このポリシーに関するAMLコンプライアンスオフィサーへの連絡は、[email protected]を通じて行うことができます。

取引の監視

継続的な監視は、効果的なKYC手続きの重要な要素です。これにより、顧客の通常の活動と注意が必要な疑わしい活動を区別することができます。

法執行機関との協力

暗号通貨を交換する際に送信者および受信者に関する情報を取得および保存し、公式の要請に応じて関連当局に提供します。