Política AML/KYC

Este documento descreve os padrões das políticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Conheça Seu Cliente (KYC), descrevendo os métodos usados para prevenir atividades de lavagem de dinheiro ao lidar com nossos clientes.

O objetivo da política AML/KYC é impedir o uso intencional ou não intencional de {APP_NAME:string} por elementos criminosos para atividades de lavagem de dinheiro. A política também exige esforços razoáveis para identificar a verdadeira identidade e o proprietário beneficiário das contas, a origem dos fundos, a natureza dos negócios do cliente, a legitimidade das transações das contas relacionadas aos negócios do cliente e muito mais. Isso nos ajuda a analisar riscos de forma eficaz.

Nosso objetivo é proteger nossos clientes de atividades fraudulentas no espaço das criptomoedas. {APP_NAME:string} segue uma abordagem consistente na implementação das recomendações mais recentes e das diretrizes revisadas da FATF, do Parlamento Europeu e dos reguladores da indústria financeira como um todo. Nossa política de conformidade visa identificar fundos associados a atividades ilegais e proteger os fundos de nossos clientes, que podem se tornar vítimas de ataques, ransomware e outros softwares maliciosos. O conjunto de ferramentas atual para combater a lavagem de dinheiro e suas consequências consiste em atos regulatórios combinados com os desenvolvimentos mais recentes em software de rastreamento de transações suspeitas em tempo real.

Nossa política AML/KYC, procedimentos e controles internos são projetados para garantir a conformidade com todas as regulamentações aplicáveis e serão revisados e atualizados regularmente para cumprir com políticas, procedimentos e controles internos relevantes à luz das mudanças nas regulamentações.

A política consiste nas seguintes seções:

1. Procedimento de Identificação do Cliente (CIP)
2. Manutenção de Documentação
3. Oficial de Conformidade para Requisitos de Conformidade AML
4. Monitoramento de Transações
5. Cooperação com Autoridades Policiais

Procedimento de Identificação do Cliente (CIP)

O CIP é aplicado a transações que nosso sistema de avaliação de risco considera suspeitas. Coletamos informações de identificação específicas sobre cada cliente submetido ao CIP. O procedimento de identificação inclui os seguintes passos:

• Solicitação de Dados de Identificação.
  1. Nome completo (para indivíduos);
  2. Data de nascimento (para indivíduos);
  3. Endereço residencial (para indivíduos) ou o principal local de negócios, escritório ou outra localização física;
  4. Somente para indivíduos: um documento de identificação válido emitido pelo governo confirmando a cidadania ou local de residência e contendo uma fotografia, como carteira de motorista ou passaporte;
  5. Para entidades legais: documentos que confirmem a existência da entidade legal, como um contrato social certificado, licença comercial, contrato de parceria ou outro documento de verificação.
• Verificação das Informações Recebidas quanto à Originalidade e Precisão

  Os clientes devem garantir que as informações fornecidas são precisas, completas e atualizadas. Se houver motivos para acreditar que as informações fornecidas pelo cliente estão incorretas, falsas, desatualizadas ou incompletas, reservamo-nos o direito de enviar ao cliente um aviso solicitando a correção e complementação das informações de identificação. Dependendo das circunstâncias, {APP_NAME:string} pode colocar a conta existente na lista negra e encerrar os serviços para esse cliente.

• Verificação de Informações

  Continuaremos a verificar as informações coletadas para determinar as verdadeiras identidades de nossos clientes usando procedimentos baseados na avaliação de risco de nosso prestador de serviços, Sum & Substance Ltd, que verifica a completude e precisão das informações obtidas para identificação do cliente. Também são realizados verificações para verificar se um cliente aparece em listas de indivíduos envolvidos em atividades criminosas e outras listas de indivíduos sancionados.

  Verificaremos as informações dentro de um prazo razoável, dependendo da natureza da conta e do nível de risco associado às transações. Podemos solicitar tempo adicional para verificação, restringir transações e a conta do cliente se descobrirmos informações suspeitas indicando potencial lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades suspeitas. Podemos apresentar um Relatório de Atividade Suspeita (SAR) ou Relatório de Transação Suspeita (STR) de acordo com o quadro legal se identificarmos informações suspeitas.

• Notificação ao Cliente

  Informamos aos clientes que suas transações podem estar sujeitas a verificações AML/KYC. Essas informações são detalhadas em nossos Termos de Uso, e cada cliente é obrigado a revisar esses Termos antes de iniciar transações.

• Verificações Realizadas por Terceiros

  Podemos confiar em verificações CIP realizadas por uma exchange ou plataforma de negociação em relação a qualquer cliente quando considerado razoável pela exchange ou plataforma de negociação. O cliente também será notificado sobre as circunstâncias dessas verificações.

Manutenção de Documentação

Documentaremos nossa verificação, incluindo todas as informações de identificação fornecidas pelo cliente, os métodos usados, resultados da verificação e a resolução de quaisquer discrepâncias identificadas durante o processo de verificação.

De acordo com a documentação da Sum & Substance, todos os dados do cliente obtidos durante o procedimento KYC são criptografados e armazenados em servidores da Amazon, em conformidade com os regulamentos GDPR, localizados na Zona Europeia.

Toda a documentação pode ser fornecida às autoridades competentes mediante solicitação.

Oficial de Conformidade AML

O Oficial de Conformidade em Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) é um funcionário autorizado da {APP_NAME:string} responsável por implementar e monitorar efetivamente a aplicação da política AML/KYC. O Oficial de Conformidade AML supervisiona e aprimora todos os aspectos das atividades da {APP_NAME:string} relacionadas ao combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

O contato com o Oficial de Conformidade AML em relação a esta Política pode ser feito através do email [email protected]

Monitoramento de Transações

O monitoramento contínuo é um elemento essencial de procedimentos KYC eficazes. Isso nos permite diferenciar entre atividades normais do cliente e atividades suspeitas que requerem atenção.

Cooperação com Autoridades Policiais

Obtemos e armazenamos informações sobre remetentes e destinatários ao trocar criptomoedas e as fornecemos às autoridades relevantes mediante solicitação oficial.