AML/KYC Politikası

Bu belge, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) politikalarının standartlarını ve müşterilerimizle ilgili para aklama faaliyetlerini önlemek için kullanılan yöntemleri açıklar.

AML/KYC politikasının amacı, suç unsurlarının {APP_NAME:string} kullanımını kasıtlı veya kasıtsız olarak para aklama faaliyetleri için engellemektir. Politika ayrıca hesapların gerçek kimliği ve yararlı sahibini, fonların kaynağını, müşterinin işinin niteliğini, müşteri işiyle ilgili hesap işlemlerinin meşruiyetini ve daha fazlasını belirlemek için makul çabaları gerektirir. Bu, riskleri etkili bir şekilde analiz etmemize yardımcı olur.

Müşterilerimizi kripto para alanındaki dolandırıcılık faaliyetlerinden korumayı hedefliyoruz. {APP_NAME:string}, FATF'nin, Avrupa Parlamentosu'nun ve genel olarak finans endüstrisi düzenleyicilerinin en son önerilerini ve gözden geçirilmiş kılavuzlarını uygulamada tutarlı bir yaklaşım benimser. Uyum politikamız, yasadışı faaliyetlerle ilişkili fonları tanımlamayı ve müşterilerimizin hack, fidye yazılımı ve diğer kötü niyetli yazılımların kurbanı olmalarını engellemeyi amaçlamaktadır. Para aklamayla ve sonuçlarıyla mücadele için mevcut araçlar, gerçek zamanlı şüpheli işlem izleme yazılımındaki en son gelişmelerle birleştirilmiş düzenleyici eylemlerden oluşur.

AML/KYC politikamız, prosedürlerimiz ve iç kontrollerimiz, tüm geçerli düzenlemelere uyumu sağlamak için tasarlanmıştır ve düzenlemelerdeki değişikliklere uygun olarak ilgili politikalar, prosedürler ve iç kontroller ışığında düzenli olarak gözden geçirilecek ve güncellenecektir.

Politika aşağıdaki bölümlerden oluşur:

1. Müşteri Tanımlama Prosedürü (CIP)
2. Belge Saklama
3. Kara Para Aklamayı Önleme Uyum Gereklilikleri için Uyum Görevlisi
4. İşlem İzleme
5. Hukuk Uygulayıcı Makamlarla İşbirliği

Müşteri Tanımlama Prosedürü (CIP)

CIP, risk değerlendirme sistemimizin şüpheli olarak değerlendirdiği işlemler için uygulanır. CIP'ye tabi her müşteri hakkında belirli tanımlama bilgilerini toplarız. Tanımlama prosedürü aşağıdaki adımları içerir:

• Kimlik Bilgilerinin Talep Edilmesi.
  1. Tam ad (bireyler için);
  2. Doğum tarihi (bireyler için);
  3. İkamet adresi (bireyler için) veya ana işyeri, ofis veya başka bir fiziksel konum;
  4. Sadece bireyler için: Vatandaşlığı veya ikamet yerini doğrulayan ve fotoğraf içeren geçerli bir devlet tarafından verilmiş kimlik belgesi, örneğin sürücü belgesi veya pasaport;
  5. Tüzel kişiler için: Kuruluş anlaşması, ticaret lisansı, ortaklık anlaşması veya başka bir doğrulayıcı belge gibi tüzel kişiliğin varlığını doğrulayan belgeler.
• Alınan Bilgilerin Orijinalliğini ve Doğruluğunu Doğrulama

  Müşteriler, sağladıkları bilgilerin doğru, eksiksiz ve güncel olmasını sağlamak zorundadır. Müşterinin sağladığı bilgilerin yanlış, eski veya eksik olduğuna inanmak için makul bir sebep varsa, müşteriyle iletişime geçerek bilgilerin düzeltilmesi ve tamamlanması talep edilir. Duruma bağlı olarak, {APP_NAME:string} mevcut hesabı kara listeye alabilir ve hizmetleri sonlandırabilir.

• Bilgi Doğrulama

  Toplanan bilgileri, hizmet sağlayıcımız Sum & Substance Ltd'nin risk değerlendirmesine dayalı prosedürler kullanarak müşterilerimizin gerçek kimliklerini belirlemek için doğrulamaya devam edeceğiz. Müşterinin suç faaliyetlerine karışmış kişilerin listelerinde ve diğer yaptırım listelerinde yer alıp almadığını belirlemek için de kontroller yapılır.

  Bilgileri, hesabın doğasına ve işlemlerin risk seviyesine bağlı olarak makul bir süre içinde doğrulayacağız. Şüpheli bilgiler tespit edersek, doğrulama için ek süre talep edebilir, işlemleri kısıtlayabilir ve müşterinin hesabını kilitleyebiliriz. Şüpheli bilgiler tespit edersek, yasal çerçeveye uygun olarak Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) veya Şüpheli İşlem Raporu (STR) dosyalayabiliriz.

• Müşteri Bilgilendirme

  Müşterilere, işlemlerinin AML/KYC kontrollerine tabi olabileceğini bildiriyoruz. Bu bilgiler, Hizmet Koşullarımızda ayrıntılı olarak açıklanmıştır ve her müşteri, işlemleri başlatmadan önce bu Koşulları gözden geçirmekle yükümlüdür.

• Üçüncü Taraflar Tarafından Gerçekleştirilen Kontroller

  Borsalar veya ticaret platformları tarafından bir müşteri ile ilgili olarak gerçekleştirilen CIP kontrollerine güvenebiliriz. Müşteri, bu kontrollerin koşulları hakkında bilgilendirilecektir.

Belge Saklama

Doğrulamalarımızı, müşteri tarafından sağlanan tüm kimlik bilgilerini, kullanılan yöntemleri, doğrulama sonuçlarını ve doğrulama sürecinde tespit edilen tutarsızlıkların çözümünü belgeyeceğiz.

Sum Substance belgelerine göre, KYC prosedürü sırasında elde edilen tüm müşteri verileri şifrelenir ve GDPR düzenlemelerine uygun olarak Avrupa Bölgesi'nde bulunan Amazon sunucularında saklanır.

Tüm belgeler, talep üzerine yetkili makamlara sunulabilir.

AML Uyum Görevlisi

Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Uyum Görevlisi, AML/KYC politikasının uygulanması ve etkin şekilde izlenmesinden sorumlu yetkili {APP_NAME:string} çalışanıdır. AML Uyum Görevlisi, {APP_NAME:string} faaliyetlerinin kara para aklama ve terör finansmanı ile ilgili tüm yönlerini denetler ve geliştirir.

Bu politika ile ilgili olarak AML Uyum Görevlisi ile [email protected] üzerinden iletişime geçilebilir.

İşlem İzleme

Sürekli izleme, etkili KYC prosedürlerinin önemli bir unsurudur. Bu, bir müşterinin normal faaliyetleri ile dikkat gerektiren şüpheli faaliyetler arasında ayrım yapmamızı sağlar.

Hukuk Uygulayıcı Makamlarla İşbirliği

Kripto para birimlerinin değiştirilmesi sırasında gönderici ve alıcılarla ilgili bilgileri toplar ve saklarız ve bu bilgileri resmi talep üzerine ilgili makamlara sunarız.