Політика AML/KYC
Цей документ окреслює стандарти політики протидії відмиванню грошей (AML) та політики Знай свого клієнта (KYC), описуючи методи, що використовуються для запобігання відмиванню грошей під час взаємодії з нашими клієнтами.
Метою політики AML/KYC є запобігання навмисному або ненавмисному використанню {APP_NAME:string} кримінальними елементами для відмивання грошей. Політика також вимагає розумних зусиль для ідентифікації справжньої особи та вигодонабувача рахунків, джерела коштів, характеру бізнесу клієнта, легітимності транзакцій рахунку, пов'язаних з бізнесом клієнта, і багато іншого. Це допомагає нам ефективно аналізувати ризики.
Ми прагнемо захистити наших клієнтів від шахрайських дій у сфері криптовалют. {APP_NAME:string} дотримується послідовного підходу у впровадженні останніх рекомендацій та переглянутих керівних принципів FATF, Європейського парламенту та фінансових регуляторів у цілому. Наша політика відповідності спрямована на виявлення коштів, пов'язаних з незаконною діяльністю, та захист коштів наших клієнтів, які можуть стати жертвами хакерських атак, програм-вимагачів та іншого шкідливого програмного забезпечення. Сучасний інструментарій для боротьби з відмиванням грошей та його наслідками складається з нормативних актів у поєднанні з останніми розробками програмного забезпечення для відстеження підозрілих транзакцій у режимі реального часу.
Наша політика AML/KYC, процедури та внутрішній контроль розроблені для забезпечення відповідності всім застосовним нормативним вимогам і будуть регулярно переглядатися та оновлюватися для відповідності відповідним політикам, процедурам та внутрішньому контролю з урахуванням змін у нормативних актах.
Політика складається з наступних розділів:
- Процедура ідентифікації клієнта (CIP)
- Зберігання документації
- Офіцер з дотримання вимог протидії відмиванню грошей
- Моніторинг транзакцій
- Співпраця з правоохоронними органами
Процедура ідентифікації клієнта (CIP)
CIP застосовується до транзакцій, які наша система оцінки ризиків вважає підозрілими. Ми збираємо певну ідентифікаційну інформацію про кожного клієнта, що проходить CIP. Процедура ідентифікації включає наступні кроки:
- Запит на ідентифікаційні дані.
- Повне ім'я (для фізичних осіб);
- Дата народження (для фізичних осіб);
- Адреса проживання (для фізичних осіб) або основне місце ведення бізнесу, офіс або інше фізичне місце розташування;
- Для фізичних осіб: дійсний документ, виданий урядом, що підтверджує громадянство або місце проживання та містить фотографію, наприклад, водійське посвідчення або паспорт;
- Для юридичних осіб: документи, що підтверджують існування юридичної особи, наприклад, завірена установча угода, ліцензія на ведення бізнесу, партнерська угода або інший підтверджуючий документ.
- Перевірка отриманої інформації на оригінальність та точність
Клієнти повинні забезпечити, щоб надана інформація була точною, повною та актуальною. Якщо є підстави вважати, що надана клієнтом інформація є неправильною, неправдивою, застарілою або неповною, ми залишаємо за собою право надіслати клієнту повідомлення з вимогою виправлення та доповнення ідентифікаційної інформації. Залежно від обставин, {APP_NAME:string} може внести існуючий рахунок до чорного списку та припинити надання послуг цьому клієнту.
- Перевірка інформації
Ми продовжимо перевіряти зібрану інформацію, щоб визначити справжні особи наших клієнтів, використовуючи процедури, засновані на оцінці ризиків нашого постачальника послуг, Sum & Substance Ltd, який перевіряє повноту та точність отриманої інформації для ідентифікації клієнтів. Перевірки також проводяться для з'ясування, чи клієнт не перебуває у списках осіб, причетних до кримінальної діяльності, та інших списках санкцій.
Ми перевіримо інформацію в розумні терміни, залежно від характеру рахунку та рівня ризику, пов'язаного з транзакціями. Ми можемо запитати додатковий час для перевірки, обмежити транзакції та рахунок клієнта, якщо виявимо підозрілу інформацію, що вказує на можливе відмивання грошей, фінансування тероризму або інші підозрілі дії. Ми можемо подати Звіт про підозрілу діяльність (SAR) або Звіт про підозрілу транзакцію (STR) відповідно до правової бази, якщо виявимо підозрілу інформацію.
- Повідомлення клієнтів
Ми інформуємо клієнтів про те, що їхні транзакції можуть підлягати перевірці AML/KYC. Ця інформація детально викладена в наших Умовах використання, і кожен клієнт зобов'язаний ознайомитися з цими Умовами перед початком транзакцій.
- Перевірки, що проводяться третіми сторонами
Ми можемо покладатися на перевірки CIP, проведені біржею або торговою платформою стосовно будь-якого клієнта, якщо це вважається розумним біржею або торговою платформою. Клієнт також буде повідомлений про обставини, що супроводжують такі перевірки.
Зберігання документації
Ми будемо документувати нашу перевірку, включаючи всю ідентифікаційну інформацію, надану клієнтом, методи, що використовувалися, результати перевірки та вирішення будь-яких невідповідностей, виявлених під час перевірки.
Згідно з документацією Sum & Substance, всі дані клієнтів, отримані під час процедури KYC, зашифровані та зберігаються на серверах Amazon, відповідно до вимог GDPR, розташованих у Європейській зоні.
Вся документація може бути надана компетентним органам на запит.
Офіцер з дотримання вимог AML
Офіцер з дотримання вимог протидії відмиванню грошей (AML) є уповноваженим співробітником {APP_NAME:string}, відповідальним за впровадження та ефективний моніторинг застосування політики AML/KYC. Офіцер з дотримання вимог AML контролює та вдосконалює всі аспекти діяльності {APP_NAME:string}, пов'язані з боротьбою з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Зв'язатися з Офіцером з дотримання вимог AML щодо цієї Політики можна за адресою [email protected]
Моніторинг транзакцій
Постійний моніторинг є важливим елементом ефективних процедур KYC. Це дозволяє нам відрізняти звичайну діяльність клієнта від підозрілої діяльності, яка потребує уваги.
Співпраця з правоохоронними органами
Ми отримуємо та зберігаємо інформацію про відправників та одержувачів під час обміну криптовалютами та надаємо її відповідним органам за офіційним запитом.