AML/KYC 政策
本文件概述了反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）政策的标准，描述了在处理客户时防止洗钱活动的方法。
AML/KYC 政策的目的是防止犯罪分子有意或无意地利用 {APP_NAME:string} 进行洗钱活动。该政策还要求作出合理努力以识别账户的真实身份和受益所有人、资金来源、客户业务的性质、与客户业务相关的账户交易的合法性等。这有助于我们有效地分析风险。
我们的目标是保护客户免受加密货币领域的欺诈活动的侵害。{APP_NAME:string} 一贯遵循 FATF、欧洲议会和金融行业监管机构的最新建议和修订指南。我们的合规政策旨在识别与非法活动相关的资金，并保护我们的客户免受黑客攻击、勒索软件和其他恶意软件的侵害。当前的反洗钱及其后果的工具包包括监管法案和最新的实时可疑交易跟踪软件。
我们的 AML/KYC 政策、程序和内部控制旨在确保遵守所有适用的法规，并将定期审查和更新，以符合相关政策、程序和内部控制，以适应法规的变化。
该政策包括以下部分：
- 客户识别程序（CIP）
- 文件保存
- 反洗钱合规官
- 交易监控
- 与执法机构的合作
客户识别程序（CIP）
CIP 适用于我们的风险评估系统认为可疑的交易。我们收集每个进行 CIP 的客户的特定身份信息。识别程序包括以下步骤：
- 身份数据请求。
- 全名（对于个人）；
- 出生日期（对于个人）；
- 住宅地址（对于个人）或主要营业地点、办公室或其他实际地点；
- 仅对于个人：有效的政府签发的身份证明文件，确认公民身份或居住地并包含照片，如驾照或护照；
- 对于法人：确认法人存在的文件，如经过认证的成立协议、营业执照、合伙协议或其他验证文件。
- 对收到的信息进行真实性和准确性的验证
客户必须确保提供的信息准确、完整并保持最新。如果有理由相信客户提供的信息不准确、虚假、过时或不完整，我们保留向客户发送通知请求更正和补充身份信息的权利。根据具体情况，{APP_NAME:string} 可以将现有账户列入黑名单并终止为该客户提供服务。
- 信息验证
我们将继续验证收集到的信息，以根据我们服务提供商 Sum & Substance Ltd 的风险评估确定我们客户的真实身份，该服务提供商验证为客户识别获得的信息的完整性和准确性。还进行检查，以确定客户是否出现在参与犯罪活动的个人名单和其他受制裁个人名单中。
我们将在合理的时间内验证信息，具体取决于账户的性质和与交易相关的风险级别。我们可能需要额外的时间进行验证，限制交易和客户账户，如果我们发现可疑信息表明可能存在洗钱、资助恐怖主义或其他可疑活动。如果我们发现可疑信息，我们可能会根据法律框架提交可疑活动报告（SAR）或可疑交易报告（STR）。
- 客户通知
我们通知客户，其交易可能会受到 AML/KYC 检查。此信息详细说明在我们的使用条款中，每个客户都有义务在发起交易之前审查这些条款。
- 由第三方进行的检查
我们可以依赖交换或交易平台对任何客户进行的 CIP 检查，前提是交换或交易平台认为合理。还将通知客户有关此类检查的情况。
文件保存
我们将记录我们的验证，包括客户提供的所有身份信息、使用的方法、验证结果以及在验证过程中发现的任何差异的解决方案。
根据 Sum Substance 的文件，所有在 KYC 程序期间获得的客户数据都已加密并存储在 Amazon 服务器上，符合 GDPR 规定，位于欧洲区。
所有文件可根据要求提供给主管当局。
反洗钱合规官
反洗钱（AML）合规官是 {APP_NAME:string} 的授权员工，负责实施和有效监控 AML/KYC 政策的应用。AML 合规官监督和升级 {APP_NAME:string} 相关的所有反洗钱和资助恐怖主义活动。
有关本政策的 AML 合规官联系可通过 [email protected] 进行。
交易监控
持续监控是有效 KYC 程序的重要组成部分。它使我们能够区分客户的正常活动和需要注意的可疑活动。
与执法机构的合作
我们在交换加密货币时获取并存储有关发送方和接收方的信息，并根据正式请求将其提供给相关机构。